På denne siden
En bilhandel med godt forventet bidrag kan likevel binde penger lenge før oppgjøret. Samtidig kommer nye innkjøp, verkstedfakturaer og øvrige utgifter på egne datoer. Likviditetsplanen bør derfor vise betalingsforløpet, ikke bare summen av forventede enhetsresultater.
Bygg planen fra konkrete hendelser
Legg inn en kjent startsaldo og forventede inn- og utbetalinger på relevante datoer eller uker. Skill bindende kjøp fra mulige innkjøp og bekreftede salg fra et optimistisk salgsbudsjett. Finansiering bør ha sin faktiske bekreftede status, ikke bare et antatt tilgjengelig beløp.
| Hendelse | Forutsetning som må kunne forklares |
|---|---|
| Bil kjøpt | Betalingsdato og faktisk avtalt oppgjør |
| Klargjøring | Når faktura eller betaling ventes |
| Bil solgt | Når de enkelte betalingsdelene faktisk kommer |
| Innbytte | Hvilke beløp som betales til hvilke parter |
| Øvrig drift | Faktiske datoer for lønn og leverandører |
Se finansiert oppgjør og innbytte og oppgjør.
Prøv forsinket oppgjør
Et konstruert eksempel har 500 000 kroner i startsaldo, 700 000 i forventede innbetalinger og 1 000 000 i utbetalinger. Beregnet sluttbeløp er 200 000. Hvis ett oppgjør på 300 000 kommer neste uke, blir denne ukens modell minus 100 000. Samlet lønnsomhet i handelen sier ikke alene hvordan denne tidsforskyvningen håndteres.
Dette er en følsomhetsmodell, ikke en anbefaling om en bestemt finansiering eller om å utsette et krav. Bruk den til å finne hvilken avklaring som trengs før hendelsen oppstår.
Knytt lagerets tiltak til datoene
En prisendring gir ikke automatisk penger på konto. En bil som er solgt, men venter på dokumenter, har et annet tiltak enn en bil uten relevante henvendelser. Bruk lageralder og tiltak og behold ansvarlig for hver større forutsetning.
Oppdater planen med faktisk bank
Bytt estimater mot bekreftede hendelser og forklar store avvik. Se på om oppgjør stadig kommer senere enn modellen antar, og endre forutsetning eller rutine der årsaken ligger. Ikke få planen til å stemme ved å flytte alle uavklarte beløp én uke fram hver gang.
Aiak kan bidra til gjennomgangen. Bruk månedsrapporten til å se sammenhengen uten å behandle inntekt, krav og penger som om de oppstår samtidig.